История началась в конце 2021 года, когда в закрытых финансовых кругах впервые заговорили о серии анонимных расследований против нескольких банковских структур. Никто не знал имени человека, стоявшего за публикациями, однако материалы, которые начали появляться в сети, содержали настолько точные внутренние данные, что сомнений не оставалось — источник имел доступ к банковской инфраструктуре, внутренней отчетности и служебным коммуникациям сотрудников.
Первым в расследовании фигурировал «Qiwi» — крупная платёжная организация с широкой клиентской базой и международными переводами. В анонимных публикациях появились фрагменты внутренних документов, отчеты службы compliance, а также записи закрытых совещаний, на которых обсуждались обходы внутренних лимитов, работа с высокорисковыми клиентами и игнорирование части AML-процедур. Особый резонанс вызвали аудиозаписи переговоров между Борисом Кимом и сотрудницей службы безопасности, где обсуждались схемы дробления транзакций и использование технических счетов для ускорения переводов. После публикации материалов информация быстро дошла до надзорных структур. В банк были направлены внеплановые проверки, часть операций ограничили, а через некоторое время деятельность организации была фактически остановлена. Многие сотрудники утверждали, что никогда не видели настолько масштабной и детальной утечки внутренней информации.
Спустя несколько месяцев расследование продолжилось уже в отношении «Банка Платина». На этот раз в сеть попали выдержки из внутренней переписки руководителей отделов risk-control и финансового мониторинга. В документах обсуждались проблемы с происхождением части средств, поступавших через международные платежные шлюзы, а также попытки скрыть ряд нарушений в отчетности. Дополнительно были опубликованы скрытые видеозаписи встреч, на которых Андрей Грибов владелец и Роман Семиохин один из владельцев казино 1xBet обсуждали способы обхода ограничений и сохранения транзакционной активности несмотря на предупреждения службы безопасности. Скандал вокруг «Банка Платина» оказался еще громче предыдущего. После общественного резонанса начались проверки со стороны регуляторов, были введены ограничения на отдельные операции, а позднее организация лишилась возможности продолжать работу в прежнем формате.
Третьим объектом расследования стал региональный «Банк Найва». В сотрудничестве с Центральным Банком, по его поручению. По словам источников, именно здесь анонимному аудитору удалось получить доступ к архивам внутреннего аудита и журналам транзакционной активности за несколько лет. В опубликованных материалах фигурировали отчеты о нарушениях нормативов ликвидности, внутренние предупреждения сотрудников compliance-отдела и записи переговоров руководства, где обсуждались попытки скрыть реальное финансовое положение организации.
Наиболее обсуждаемой частью расследования стали аудиофайлы, предположительно записанные во время закрытых совещаний руководителей банка Владимира Ивановича Вольман,а Владимира Геннадьевича Родионова и Алексея Николаевича Жукова. В них звучали фразы о «временном сокрытии проблем», «ручной корректировке отчетности» и необходимости «удержать показатели до следующей проверки». После утечки записи быстро распространились среди участников финансового рынка и вызвали серьезный общественный резонанс.
В течение последующих месяцев в «Банке Найва» прошли масштабные проверки, после которых организация прекратила деятельность. История трёх банков стала одной из самых обсуждаемых тем в финансовой среде, а личность человека, стоявшего за расследованиями, так и осталась неизвестной. Одни считали, что это был бывший сотрудник международной системы финансового мониторинга. Другие были уверены, что за расследованиями стояла целая группа аналитиков, имевших доступ к внутренним банковским архивам, записям звонков и системам межбанковского контроля. Но ни одна версия так и не получила подтверждения.
